Geldwäschereiprävention und Verifizierung

Wir betreiben Nordicbet Casino unter der Lizenz der Malta Gaming Authority (MGA) und setzen deren Vorgaben zur Bekämpfung von Geldwäscherei für jeden Spieler um, auch für Gäste aus der Schweiz. Diese Seite erklärt in klaren Worten, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und was passiert, wenn Unterlagen fehlen. Unser Ziel: ein sauberer, gesetzestreuer Spielbetrieb, bei dem Ihre Einlagen geschützt sind.

Unser Engagement gegen Geldwäscherei

Rechtlicher Rahmen

Geldwäscherei ist der Versuch, illegally erlangte Gelder über scheinbar legale Transaktionen in den Finanzkreislauf zu schleusen. Als lizenziertes Unternehmen der Betsson AB, aktiv seit 2002, unterliegen wir vollständig den Anti-Geldwäscherei-Vorschriften Maltas sowie den FATF-Standards, die auch für den Zahlungsverkehr mit Schweizer Spielern gelten.

Konkret bedeutet das für Sie: Wir dürfen keine anonymen Konten führen, wir müssen die Identität jedes Spielers kennen, und wir müssen ungewöhnliche Transaktionsmuster prüfen und gegebenenfalls an die zuständige Financial Intelligence Analysis Unit melden. Diese Pflichten sind keine Formalität, sondern Kern unseres Schutzes für alle ehrlichen Spieler.

Wann wir Sie verifizieren

Drei Zeitpunkte

Ihr Ausweisdokument muss von einer offiziellen Stelle ausgestellt und gültig sein. Als Adressnachweis akzeptieren wir eine aktuelle utility-Rechnung oder einen behördlichen Bescheid, nicht älter als drei Monate. Da wir keine Kryptowährungen akzeptieren, verifizieren wir ausserdem die Inhaberschaft Ihrer Zahlungsmethode, etwa TWINT, PostFinance oder Karte.

So läuft die Verifizierung ab

In vier Schritten erledigt

Ihre Dokumente übertragen Sie über eine verschlüsselte TLS-Verbindung, und wir speichern sie auf Servern mit streng eingeschränktem Zugriffsrecht. Nur befugte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung können die Dateien einsehen. Nach abgeschlossener Prüfung lösen wir die Daten aus den für den normalen Betrieb sichtbaren Bereichen und bewahren sie revisionssicher auf. Wir geben Ihre Unterlagen niemals an Dritte weiter, es sei denn, ein Gesetz verlangt dies ausdrücklich.

• Schritt 1: Sie laden im Bereich «Verifizierung» Ihres Kontos die Kopie Ihres Ausweises hoch (Vorder- und Rückseite, gut lesbar, keine Ränder abgeschnitten).
• Schritt 2: Sie reichen den Adressnachweis ein, zum Beispiel Ihre neueste Strom- oder Telefonrechnung.
• Schritt 3: Bei Karten- oder E-Wallet-Zahlungen fotografieren Sie die Karte beziehungsweise einen Screenshot des Wallet-Kontos, wobei sensible mittlere Ziffern abgedeckt sein dürfen.
• Schritt 4: Unser Compliance-Team prüft die Unterlagen, bei Unklarheiten melden wir uns per E-Mail oder über den Live-Chat.

Herkunft Ihrer Mittel nachweisen

Wann der Nachweis fällig wird

Bei auffällig hohen oder ungewöhnlichen Transaktionen verlangen wir gesetzlich verpflichtet einen Nachweis über die Herkunft der eingesetzten Mittel. Das betrifft zum Beispiel Einzahlungsserien, die deutlich über Ihre bisherige Aktivität liegen, oder einzelne Beträge ab 10'000 CHF. Wir wissen, dass diese Anfrage ungewohnt wirkt. Sie dient jedoch nicht dem Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern dem Ausschluss krimineller Geldflüsse über unser Konto.

Geeignete Belege sind je nach Situation eine Lohnabrechnung, ein Steuerbescheid, ein Arbeitsvertrag, ein Erbschafts- oder Vermögensverwaltungsbescheid oder ein notarieller Verkaufsbeleg. Massgebend ist, dass der Beleg plausibel zeigt, dass die eingesetzten Beträge aus legaler Tätigkeit stammen. Alle eingereichten Informationen behandeln wir streng vertraulich.

Ein und Auszahlungen überwachen wir

Automatische und manuelle Prüfungen

Die Same-Methode-Regel gehört zu den wirksamsten Auffälligkeiten-Prüfungen überhaupt: Geld kann nur dorthin zurückfliessen, wo es hergekommen ist. Wurde mit mehreren Methoden eingezahlt, splitten wir die Auszahlung anteilsmässig entsprechend auf.

• Mindesteinzahlung: 10 CHF, Mindestauszahlung: 20 CHF
• Maximale Auszahlung: 50'000 CHF pro Tag
• E-Wallets (Skrill, Neteller): 0 bis 24 Stunden Bearbeitungszeit
• Karten und Banktransfer: 1 bis 5 Werktage
• Keine Gebühren unsererseits bei Ein- und Auszahlungen
• Auszahlungen erfolgen auf demselben Weg wie die Einzahlung (Same-Methode-Regel)

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Konsequenzen im Überblick

Stellen Sie die angeforderten Unterlagen nicht bereit, sind wir verpflichtet, Maßnahmen zu ergreifen. Auszahlungen bleiben so lange blockiert, bis die Verifizierung abgeschlossen ist, denn Geld darf nur an verifizierte Kontoinhaber ausbezahlt werden. Bei fortgesetzter Nichtmitwirkung sperren wir das Konto vorübergehend für Einzahlungen und Spielaktivitäten.

Bestätigt sich der Verdacht auf Identitätsbetrug oder Geldwäscherei, schliessen wir das Konto endgültig und erstatten ein eventuelles Restguthaben ausschliesslich auf ein nachweislich Ihnen gehörendes, verifiziertes Zahlungsmittel. In solchen Fällen können wir nach Malta-Recht verpflichtet sein, einen Verdachtsbericht an die zuständigen Behörden zu erstatten, ohne Sie vorher darüber zu informieren. Gegen eine Ablehnung können Sie sich jederzeit an unseren Support wenden; ungelöste Fälle können Sie an die MGA eskalieren.

Wie lange wir Dokumente aufbewahren

Fünf Jahre plus Verlängerung

Wir bewahren Verifizierungsunterlagen und Transaktionsaufzeichnungen mindestens fünf Jahre nach Schliessung Ihres Kontos auf, so verlangt es unsere MGA-Lizenz. Grund ist einfach: Behörden können in dieser Frist Rückfragen zu vergangenen Transaktionen stellen, und wir müssen die damaligen Entscheidungen belegen können. Liegen bei Ihnen besondere Umstände wie ein Verdachtsbericht vor, verlängert sich die Frist auf bis zu zehn Jahre.

Nach Ablauf der Aufbewahrungspflicht löschen wir die Dokumente endgültig. Sie können jederzeit über [email protected] oder den 24/7-Live-Chat anfragen, welche Daten wir zu Ihrem Konto gespeichert haben. Für Auskunfts- und Löschungsrechte gilt schweizerisches Datenschutzrecht, soweit es weiter reicht als unsere Aufbewahrungspflicht.

Häufige Fragen

Muss ich mich schon bei der Registrierung vollständig verifizieren?

Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Grunddaten und Ihr Alter anhand der gemachten Angaben. Lichtbildausweis und Adressnachweis fordern wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung an, oder früher, wenn kumulierte Einzahlungen von 2'000 CHF erreicht sind.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

Im Regelfall weniger als 72 Stunden, in den meisten Fällen sind wir innerhalb von 24 Stunden fertig. Während laufender Prüfung bleiben Ihre Einzahlungen unangetastet, nur Auszahlungen warten bis zum Abschluss.

Warum muss die Auszahlung über dieselbe Methode laufen wie die Einzahlung?

Diese Regel erschwert es, Geld über ein fremdes Konto einzuzahlen und über ein eigenes auszuzahlen. Sie gehört zu unseren lizenzrechtlichen Pflichten und schützt im Streitfall auch Ihr eigenes Guthaben.

Was passiert, wenn ich den Nachweis der Mittelherkunft nicht liefere?

Ohne Nachweis dürfen wir betroffene Beträge nicht auszahlen. Das Konto bleibt für Einzahlungen gesperrt, bis die Frage geklärt ist. Liefern Sie die Belege nach, prüfen wir sie umgehend und heben die Sperre wieder auf.

Wer kann meine Verifizierungsdokumente einsehen?

Ausschliesslich befugte Mitarbeiter unserer Compliance-Abteilung. Die Übertragung erfolgt verschlüsselt, die Speicherung erfolgt getrennt vom normalen Spielbetrieb, und wir geben die Unterlagen ohne gesetzliche Verpflichtung an niemanden weiter.